HSBCの投資口座で100,000香港ドル(≒140万円)購入しているユニットトラスト。
ユニットトラストとは、投資信託会社が資金を募り、専門家が運用してその価値を増やし、配当金を分配する仕組みです。(カスな説明ですいません。。。)
専門家が運用するのでそれなりの手数料を取られます。(購入時2%、年1.5%など)
資産価値の増加に重きを置くのか、配当金の分配をするのかはその商品次第です。
世界のどの地域のどの金融商品で運用するのかも商品次第。
HSBCでは約800件の投資信託を扱っており、正直何を買っていいのか分かりません。
香港にあるブローカーさんや、HSBCのPremier口座に付いているアドバイザーさんに相談すればいいのかもしれませんが、面倒なので以下の方法で決めました。
・ HSBCが設定しているリスク度(5段階)で2以下(割と低リスク)
・ 配当重視
・ 通貨が米ドル・香港ドル
結果選んだのがこちら。
・ (U62399) HSBC運用 High Income Bond Fund(USD)
・ (U62400) HSBC運用 High Income Bond Fund(HKD)
・ (U62626) AB社運用 European Income Portfolio(USD)
今年の7月に初めて買ったので今にして思うとイマイチ感がありますが、毎月年利4~6%で配当金が入るのは嬉しいものです。
投資信託は大きく値動きがしないため、株に比べれば安定的な金融商品なのかもしれません。長期で持ち続けるのが適していそうです。
私は香港の資産全体の35%を運用しています。
何か質問などありましたらお気軽にどうぞ。
ではでは。
部屋から撮ってみました。早くもクリスマスモードです。